Optimisez votre patrimoine, sécurisez votre avenir !

Parce que votre patrimoine mérite une gestion attentive et personnalisée, nos experts vous accompagnent à chaque étape : valorisation de vos biens, transmission sécurisée à vos proches, et optimisation de votre succession. Grâce à notre expertise, bénéficiez de conseils sur mesure pour protéger ce que vous avez construit et anticiper l’avenir sereinement. Faites confiance à un service humain, professionnel et engagé pour répondre à vos besoins. 

Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine, c’est bien plus qu’un simple accompagnement financier : c’est la clé pour optimiser votre épargne, dynamiser vos investissements, sécuriser votre avenir immobilier ou préparer une retraite sereine. Que vous soyez en pleine activité ou à l’aube d’un nouveau chapitre, nos experts chez Interservices conçoivent des solutions sur mesure, pensées pour vous et vos ambitions.  

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Transmission de biens

Transmettre votre patrimoine : une démarche clé pour l’avenir 

Transmettre son patrimoine, c’est bien plus qu’un simple transfert de biens : c’est une décision stratégique pour préparer l’avenir de vos proches. Qu’il s’agisse de vos biens financiers ou matériels, ce processus peut s’effectuer de deux manières principales : de votre vivant ou par succession après votre décès. 

La transmission de votre vivant : une transition proactive 

Choisir de transmettre une partie ou la totalité de vos biens de votre vivant vous permet de rester maître de la démarche, tout en offrant à vos bénéficiaires un coup de pouce immédiat. Grâce à des outils comme la donation, le don manuel, la donation-partage ou encore l’assurance-vie, vous pouvez optimiser cette transmission et en gérer les étapes en toute sérénité. 

Des solutions pour limiter les frais 

Réduire les coûts et les charges fiscales liés à la transmission est essentiel pour maximiser les avantages pour vos bénéficiaires. Avec une planification adaptée et des stratégies fiscales bien pensées, il est possible de minimiser les frais tout en assurant une transmission fluide et optimisée. 

Prenez les devants et transformez la transmission de votre patrimoine en un véritable atout pour vos héritiers. Faites appel à Interservices pour vous accompagner dans chaque étape, avec des solutions sur mesure et optimisées. 

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Succession

Préparer sa succession : une étape essentielle pour protéger ses proches  

Anticiper la transmission de son patrimoine, idéalement dès la retraite, permet de défendre les intérêts de ses héritiers et de limiter les frais liés à la succession. La succession consiste à transmettre les biens d’une personne décédée à ses héritiers, une démarche souvent gérée par un notaire, notamment en cas de testament, de bien immobilier ou de patrimoine supérieur à 5 000 €. 

Les droits de succession, calculés sur la base de la valeur nette du patrimoine, du lien de parenté et des abattements fiscaux, peuvent être élevés. Anticiper via des donations de son vivant ou en s’informant sur les exonérations possibles (comme pour les assurances-vie ou les montants jusqu’à 100 000 € pour un enfant) peut considérablement réduire ces coûts. 

Face à la complexité des démarches et pour sécuriser la transmission, il est conseillé de se faire accompagner par des professionnels pour naviguer entre notaire, banques et organismes divers. 

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La gestion de patrimoine
ce que vous devez savoir :

Quelles sont les meilleures solutions pour transmettre mon patrimoine à mes proches ?

Les meilleures solutions pour transmettre votre patrimoine à vos proches incluent la donation de votre vivant, l’assurance-vie, et la donation-partage. Ces options vous permettent de transmettre des biens tout en optimisant les aspects fiscaux et juridiques, en réduisant les frais pour vos héritiers. Contactez-nous pour obtenir des conseils personnalisés et des solutions adaptées à votre situation. 

Pour minimiser les frais de succession, il est essentiel d’anticiper en faisant des donations de votre vivant, de vous informer sur les exonérations fiscales disponibles (comme celles liées aux assurances-vie) et de structurer correctement votre patrimoine. L’accompagnement par des experts peut vous aider à optimiser cette planification. Contactez-nous pour bénéficier de notre expertise et préparer votre succession dans les meilleures conditions. 

La gestion de patrimoine permet de réduire les charges fiscales en optimisant vos investissements, notamment via des placements avantageux fiscalement comme l’assurance-vie. En ce qui concerne la transmission de biens, des solutions comme les donations et les exonérations fiscales peuvent réduire les droits de succession et maximiser l’héritage transmis à vos proches. Contactez-nous pour découvrir comment nos experts peuvent vous aider à optimiser votre patrimoine et la transmission de vos biens. 

*Conformément à la législation en vigueur. Plus d’infos : Particuliers, bénéficiez du crédit impôt et de l’avance immédiate.